Para corretoras de seguros, o NotifyPay envia o aviso de renovação da apólice com antecedência, acompanha cotações no funil kanban, lembra parcelas e vencimentos, dá orientação geral de sinistro pelo chatbot e mantém o relacionamento com aniversários e pesquisa de satisfação.
WhatsApp para seguradoras: onde o dia a dia costuma travar
Se algum destes pontos soa familiar, a rotina pode ficar mais leve com o WhatsApp organizado e automatizado.
Renovação que vence sem aviso
A carteira cresce e o corretor não consegue acompanhar tantos vencimentos. O cliente esquece, a apólice vence e o negócio vai parar em outra corretora.
Cotação perdida no meio da semana
O cliente pede cotação de seguro auto, residencial ou de vida, o corretor pesquisa e envia, e ninguém cobra a decisão. A venda esfria.
Sinistro com cliente aflito
Em um acidente ou roubo, o cliente liga em desespero e quer saber o que fazer. Sem uma orientação clara, o atendimento vira urgência e acaba ocupando o corretor inteiro.
Parcela atrasada e cobrança confusa
O pagamento do seguro costuma ser parcelado, e o atraso pode afetar a vigência da cobertura. Quem cobra na mão perde tempo e esquece de avisar a tempo.
Como o NotifyPay funciona no atendimento de seguradoras
Exemplos ilustrativos de conversa. Os textos são seus: você escreve do jeito do seu negócio ou parte de modelos prontos.
5 conversas de exemplo
Escolha uma conversa e veja como ela acontece. Umas começam pelo cliente; outras o sistema inicia sozinho, sem ninguém digitar.
O cliente chama a corretora à noite pedindo cotação do seguro do carro e deixa tudo encaminhado para o corretor atender no dia seguinte.
1 - Nova cotação
2 - Renovar meu seguro
3 - Sinistro (orientações)
4 - Falar com um corretor
1 - Auto
2 - Residencial
3 - Vida
4 - Empresarial
1 - Manhã
2 - Tarde
3 - Noite
1 - Sim, quero renovar
2 - Prefiro falar com o corretor
3 - Não quero renovar
1 - Sim, estou bem
2 - Preciso de ajuda urgente
1 - Sim, quero cotar
2 - Agora não
10 formas de usar o NotifyPay em seguradoras
Cada cartão traz uma mensagem pronta para adaptar e o recurso do sistema por trás dela.
Aviso de renovação da apólice
Cadastre o vencimento da apólice de cada cliente como campo do contato e crie uma campanha que avise com antecedência, para dar tempo de cotar e comparar condições. O cliente responde 1 e o corretor assume a conversa.
Funil de cotações e renovações
Monte colunas como pedido de cotação, cotação enviada, em decisão, apólice emitida e renovação em andamento. O quadro mostra o valor previsto em prêmios e deixa visível quem está parado há dias.
Chatbot de atendimento
O menu atende o cliente a qualquer hora: nova cotação, renovação, segunda via de boleto, telefone da seguradora e orientação de sinistro. O corretor é chamado quando o assunto pede conversa humana.
1 - Nova cotação
2 - Renovar meu seguro
3 - Sinistro (orientações)
4 - Falar com um corretor
Lembrete de parcela do seguro
Para corretoras que recebem parcelas ou tarifas de serviço, o link de Pix, boleto ou cartão vai com lembrete antes e depois do vencimento. O pagamento é identificado sozinho e o painel mostra quem está em dia.
Orientação geral de sinistro
O menu de sinistro traz o essencial: telefone de assistência 24 horas da seguradora, como acionar e o que ter em mãos. Sem pedir fotos nem dados pessoais no chat, a conversa é encaminhada ao corretor por canal adequado.
CRM da carteira de clientes
A ficha do contato reúne conversas, compromissos, cobranças e negociações. Campos personalizados guardam o ramo (auto, residencial, vida), a seguradora, a data de vencimento e o corretor responsável.
Agenda de reuniões e vistorias
Marque reuniões de apresentação de proposta, visitas de vistoria e retornos de cotação na agenda de cada corretor. O cliente recebe lembrete antes e pode remarcar pela conversa.
Aniversário e relacionamento
Com a data de nascimento no cadastro, a mensagem de aniversário sai no dia certo. Relacionamento constante ajuda o cliente a lembrar da corretora quando precisa renovar ou contratar outro seguro.
Pesquisa depois do atendimento
Depois de uma renovação ou de um atendimento de sinistro, peça uma nota de 0 a 10. As respostas aparecem na tela de notas recebidas e as notas baixas mostram o que ajustar no processo.
Envio individual de documentos
Para enviar a cada cliente um arquivo diferente, como o comunicado de renovação em PDF, use o envio de documentos em massa, que casa cada arquivo com o contato e tem tela de conferência antes de disparar.
Do primeiro contato ao cliente fiel
O caminho que o seu cliente percorre, com cada etapa conversando com a próxima.
Pedido de cotação
O cliente chama pelo anúncio, pelo site ou por indicação. O chatbot pergunta o ramo e registra o pedido, sem pedir dados pessoais no chat.
Cotação e decisão
O corretor envia as opções por canal adequado, o cartão avança no funil e lembretes evitam que a cotação esfrie.
Apólice emitida
Com o fechamento, o contato entra na carteira com ramo, seguradora e vencimento cadastrados em campos personalizados.
Parcelas e acompanhamento
O cliente recebe o lembrete de cada parcela com link de pagamento. A confirmação chega assim que o pagamento é identificado.
Aviso de renovação
Com antecedência, uma campanha avisa o vencimento e abre a conversa de renovação, com tempo para cotar e comparar.
Relacionamento e indicação
Aniversário, pesquisa de satisfação e convite para indicar amigos mantêm a corretora na lembrança do cliente o ano inteiro.
Quando acontece isso, o sistema faz aquilo
Regras do tipo “se isso, então aquilo” que trabalham por você a qualquer hora, sem ninguém logado.
Campanhas e mensagens prontas para seguradoras
Disparos para grupos de clientes, com público, texto e melhor momento sugeridos. Envie só para quem autorizou receber.
Renovação do seguro auto
Parcela do mês
Seguro residencial
Seguro de vida em datas especiais
Indicação de clientes satisfeitos
Mais ideias para colocar em prática
Pequenos ajustes que fazem diferença na rotina.
- Crie um campo “vencimento da apólice” e um grupo por ramo (auto, residencial, vida, empresarial) para enviar o aviso de renovação certo a cada público.
- Use marcadores como “renovação em andamento”, “aguardando documentos” e “sinistro aberto” para o corretor filtrar a lista de conversas.
- Programe um aviso interno para o corretor retomar, alguns dias depois, as cotações enviadas sem resposta.
- Monte respostas prontas sobre franquia, carência, assistência 24 horas e o que cobre cada tipo de seguro, em linguagem simples.
- Envie, na semana do vencimento, um lembrete simples de que o corretor pode comparar condições, sem pressão para fechar.
- Para clientes empresariais, crie um grupo separado e envie avisos de renovação com a antecedência que o contrato pede.
- Mande o telefone da central de assistência 24 horas da seguradora no menu do chatbot, para o cliente encontrar sem procurar a apólice.
- Use o histórico do contato para lembrar ao corretor o que foi cotado e por que o cliente não fechou.
- Peça ao cliente satisfeito uma avaliação da corretora no Google, em mensagem curta, depois da nota alta.
Como começar no seu negócio, passo a passo
Do número conectado às primeiras automações.
Conecte o WhatsApp da corretora
Use o número que os clientes já conhecem. A conexão segue o fluxo oficial da Meta, com a API do WhatsApp Business.
Importe a carteira de clientes
Suba uma planilha com nome, telefone, ramo, seguradora e data de vencimento da apólice. Registre o consentimento de cada contato.
Monte o menu e o funil
Comece com nova cotação, renovação, sinistro e falar com um corretor. No funil, crie as colunas que representam as etapas da sua corretora.
Configure o aviso de renovação
Crie o modelo de mensagem, a campanha com a antecedência desejada e o aviso interno para o corretor. Use modelos aprovados pela Meta.
Conecte o recebimento, se cobrar
Se a corretora cobra parcelas ou serviços, informe as chaves da sua conta de pagamento. O dinheiro cai direto na conta que você conectou.
Cuidados para usar bem (e proteger o seu número)
- Confira as normas da SUSEP sobre comunicação e oferta de seguros, e deixe claro que a corretora é intermediária. Em dúvida, consulte o órgão ou a assessoria jurídica da corretora.
- Não peça nem envie dados sensíveis pelo texto da mensagem, como CPF, documentos, fotos de sinistro ou dados de saúde. Leve esse tipo de informação para canal seguro, e envie documentos só ao titular.
- Envie mensagens de oferta apenas a quem aceitou receber contato da corretora e respeite o pedido de saída. Aviso de renovação e de parcela são mensagens de utilidade e pedem tom objetivo.
- Fora da janela de 24 horas, aviso de renovação, lembrete de parcela e retorno de cotação saem por modelo aprovado pela Meta. Não prometa cobertura, aprovação de sinistro nem preço por mensagem.
Veja também: opt-in e opt-out, janela de 24 horas e proteção do seu número.
Perguntas frequentes sobre WhatsApp para seguradoras
Como avisar o cliente que o seguro está vencendo pelo WhatsApp?
Guarde a data de vencimento como campo do contato e crie uma campanha de renovação com a antecedência que quiser. O cliente recebe o aviso por modelo aprovado e, ao responder, a conversa vai para o corretor da carteira.
Dá para organizar cotações de seguro num funil de vendas?
Sim. Cada cotação é um cartão no funil kanban, com valor previsto e responsável. Você move o cartão conforme o cliente avança e vê quais cotações estão paradas.
Como lembrar o cliente de pagar a parcela do seguro?
Se a corretora cobra parcelas, crie a cobrança com link de Pix, boleto ou cartão e use a régua de lembretes antes e depois do vencimento. O pagamento é identificado sozinho. Quando a seguradora emite o boleto, o aviso pode ser feito por campanha.
O chatbot pode atender sinistro?
Pode dar uma orientação geral, como o telefone da central de assistência e o que fazer primeiro, e chamar o corretor. Evite pedir ou receber dados sensíveis pelo texto da conversa, e siga as regras da seguradora para abertura do sinistro.
Posso mandar a apólice pelo WhatsApp?
Pode enviar documentos em conversas individuais, com anexos de até 16 MB, e também usar o envio de documentos em massa para arquivos diferentes por cliente. Envie sempre ao titular, pelo número que ele informou, e avalie o canal conforme a sensibilidade do documento.
Preciso seguir regras da SUSEP para usar o WhatsApp?
As regras de comunicação e oferta de seguros valem em qualquer canal. Confira as normas da SUSEP e as orientações da sua seguradora parceira e do seu jurídico antes de publicar mensagens, especialmente as que descrevem coberturas e condições.
Vários corretores podem atender no mesmo número?
Sim. Cada pessoa entra com o próprio login e atende pelo número da corretora. Você atribui conversas, aplica marcadores e prioridade, e vê o histórico completo de cada cliente.
O NotifyPay emite apólice ou integra com a seguradora?
Não. O NotifyPay cuida da conversa, da agenda, do funil e da cobrança. A emissão da apólice e a gestão da carteira continuam nos sistemas da seguradora e da corretora, e a integração pode ser feita pela API e por webhooks.
O que costumam procurar
Quem trabalha com seguros costuma pesquisar por como avisar o cliente da renovação da apólice, mensagem de renovação de seguro auto, chatbot para corretora, CRM para corretor de seguros, funil de vendas de cotações e como lembrar parcelas pelo WhatsApp. Há ainda a dúvida sobre como orientar o cliente num sinistro sem trocar dados sensíveis e como respeitar as regras da SUSEP. Esta página mostra como reunir renovação, cotação, parcela e atendimento numa única conversa, com cuidado nas mensagens.
Recursos que você vai usar
Outros segmentos
Seu cliente te acha no Google e nas redes — e cai direto no seu WhatsApp
Um site profissional com domínio próprio e perfis em Instagram, Facebook, TikTok, Kwai, LinkedIn, YouTube e X, todos apontando para o seu WhatsApp Business, fazem o cliente confiar mais e chamar mais. O NotifyPay entra a partir daí: atende, agenda, cobra e acompanha cada conversa.
Ainda não tem site ou redes? A gente cria para você — para quem está começando agora ou já está no mercado há anos e nunca teve presença online.
Quer ver isso funcionando no seu negócio?
Fale com a gente pelo formulário do site. Explicamos como montar a agenda, o chatbot e as cobranças para corretoras de seguros e seguradoras — sem compromisso, em português claro.
Atualizado em outubro de 2026 · Exemplos ilustrativos; a plataforma está em pré-lançamento.